CONNAISSEZ VOTRE CLIENT : VÉRIFICATION INITIALE ET VIGILANCE

Les professions du Droit et de la finance/comptabilité sont particulièrement visées par la 4° Directive. Pour ces professions, deux règles sont importantes :

>> connaître son client préalablement à l’entrée en relation et évaluer le degré de risque lié à cette nouvelle transaction.

>>> 1stKYC permet de répondre à ces deux questions, sur base du nom & prénom du client :

• nous vérifions la présence ou non du client dans +/- 350 listes de sanctions mondiales,
• nous recensons les articles de presse négatifs qui pourraient exister dans la presse mondiale,
• nous contrôlons que le client n’est pas une Personne Politiquement Exposée ou un proche d’une telle personne.

Une fois la fiche du client complétée, 1stKYC donne une évaluation du risque généré par l’entrée en relation.

>> assurer un suivi du risque de la relation en appliquant automatiquement une vigilance régulière sur le client.

En fonction du degré de risque déterminé lors de l’entrée en relation, 1stKYC vérifie automatiquement, mensuellement (risques élevés), trimestriellement (risques moyens) ou annuellement (risques bas), que la situation du client n’a pas évolué par rapport à la vérification précédente.

Dans le cas où l’application détecterait une modification dans la situation du client, l’utilisateur 1stKYC en est averti.

Pour ces professions, l’utilisation de la version SaaS (Software as a service) est conseillée. Nous proposons un abonnement au service, ce qui garanti la continuité de la surveillance. L’abonnement sera différent en fonction du nombre de Personnes (physiques ou morales) suivies dans l’abonnement.