Dans 1stKYC, le contrôle des clients devient journalier ! C’est un grand pas en avant pour l’application.

C’est avec un plaisir non feint que nous annonçons une modification majeure dans 1stKYC : avec le contrôle journalier des clients, on peut dire que la vigilance est devenue permanente.

LES BASES LÉGALES

Le chapitre II de la 4° Dir. LCB/FT traite des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle. Plus particulièrement, l’article 11 a) évoque la nécessité d’obtenir des informations d’une source fiable et indépendante. Le point d) de l’article 11 rappelle l’obligation d’un contrôle continu.

Ces principes étant établis, il reste à passer à leur application de manière concrète. Les principes, c’est bien; encore faut-il savoir comment mettre en œuvre de la manière la plus simple et la plus économique possible.

LA SOLUTION

La WatchList de 1stKYC est la solution à la question.

D’une part, la WatchList, qui recense plusieurs millions de Personnes physiques et morales de par le monde, est constamment mise à jour avec les données reprises dans +/- 1.100 listes de sanctions mondiales. Outre les listes de sanctions, la WatchList recèle des indications quant à des faits de délinquance financière. Un système de « Notes » éclaire l’utilisateur quant aux raisons pour lesquelles la Personne a été reprise.

D’autre part, le volet « Adverse media » de la WatchList reprend les articles de presse du monde entier ayant trait à ces Personnes et apporte un éclairage complémentaire.

CONCRETEMENT …

Une première vérification manuelle, généralement lors de la création d’une fiche, a pour effet de faire intégrer la Personne dans la liste des fiches qui seront vérifiées pour chaque dossier,

L’ensemble des fiches clients de l’utilisateur, doit être confrontée à la WatchList. C’est désormais une question réglée dans la mesure où 1stKYC scanne journellement, en automatique, votre base de données clients pour la comparer avec la WatchList.

Dans le cas où de nouvelles informations auraient été trouvées à propos d’un client, 1stKYC vous envoie une notification ou un mail pour vous inviter à regarder au plus près ce qui se passe avec la Personne indiquée. Et si vous ne recevez pas de nouvelles, donc bonnes nouvelles, cela veut dire qu’il ne se passe rien.

Vous voulez en savoir plus à propos de ce qui s’est passé en matière de vérification ? Chaque fiche possède son propre historique qui reprend l’ensemble des opérations de vérification de la fiche. Des listes spécifiques globales vous permettent de faire des tris quant aux contrôles effectués.

Voila donc la solution rêvée pour la question de la vigilance que 1stKYC exerce pour vous !

From 1stKYC World, Aug 1st, 2023